Turkiet stoppar betalningsleverantör efter kopplingar till illegal betting

Av Albin Eriksson

Publicerad 23 sep 2026

Turkiets centralbank TCMB har stoppat fintechbolaget Papel Elektronik Moneys verksamhet efter misstankar om att bolagets betalningsinfrastruktur använts för transaktioner kopplade till illegal betting, bedrägerier och otillåten valutahandel. Fallet är det senaste i en bredare turkisk offensiv mot betalningsflöden bakom den olicensierade spelmarknaden.

Beslutet offentliggjordes den 23 september genom den turkiska officiella tidningen. Papel får därmed inte längre erbjuda sina elektroniska plånboks- och överföringstjänster.

Bolagets licens hade varit föremål för granskning sedan januari och verksamheten har också placerats under förvaltning av den statliga fonden TMSF.

Utredningen bygger bland annat på material från TCMB och Turkiets finansunderrättelseenhet MASAK.

1,5 miljarder lira i misstänkta transaktioner

Utredare misstänker att Papel har behandlat omkring 1,5 miljarder turkiska lira, motsvarande ungefär 25–30 miljoner euro, i transaktioner kopplade till kunder hos olicensierade speloperatörer.

Pengarna ska enligt misstankarna ha kommit in i det finansiella systemet via elektroniska betaltjänster och därefter förts vidare genom andra bolag och kryptotillgångar.

Myndigheterna granskar även ursprunget till en kapitalinjektion på omkring 827 miljoner lira kopplad till Papels styrelseordförande Seyhan İbrahim Yıldırım.

Beloppen är en del av den pågående utredningen och ska inte likställas med fastställda penningtvättsbelopp.

Betalningsbolagen allt mer i fokus

Fallet följer ett tydligt mönster i Turkiets kamp mot illegal gambling.

Myndigheterna har under de senaste åren i allt större utsträckning gått från att enbart blockera sajter till att angripa den finansiella infrastrukturen bakom verksamheten, däribland bankkonton, betalningsförmedlare och kryptoplånböcker.

Det mest uppmärksammade exemplet är Papara. I maj 2025 greps bolagets grundare Ahmed Faruk Karslı tillsammans med flera andra personer i en utredning om misstänkt illegal betting och penningtvätt. Papara placerades samtidigt under TMSF:s förvaltning.

Åklagarsidan uppgav då att 102 av drygt 26 000 granskade Papara-konton hade använts på olika illegala betting- och gamblingsajter, varefter pengar förts vidare till hundratals bankkonton och ett antal kryptoplånböcker.

Ny fas i offensiven mot illegal betting

Turkiska myndigheter har samtidigt gjort klart att fokus nu ligger på hela infrastrukturen bakom de olicensierade operatörerna.

Vid ett samordningsmöte i Ankara i augusti sade vicepresident Cevdet Yılmaz att arbetet inte längre bara riktas mot webbplatser och användarkonton, utan även mot betalningssystem, organiserade nätverk och de strukturer som används för att flytta spelrelaterade intäkter.

MASAK följer enligt regeringen upp handlingsplanen regelbundet medan nya samordningsmöten hålls på central nivå.

Papel-fallet blir därmed ytterligare ett exempel på att Turkiet försöker slå mot betalningsleden snarare än enbart mot själva spelsajterna. För fintechbolag och betalningsleverantörer innebär det också ett högre regulatoriskt tryck att identifiera och stoppa transaktioner kopplade till illegal betting.

Albin Eriksson Aktieanalytiker

Privatinvesterare och aktieanalytiker på Kalqyl. Jag drivs av analys och viljan att alltid ligga steget före andra.