FATF: Online casino och sportbetting särskilt utsatta för penningtvätt

Av Erik Lundberg

Publicerad 10 sep 2026

Online casinon och sportbetting hör till de delar av spelmarknaden som är särskilt utsatta för penningtvätt. Det konstaterar Financial Action Task Force, FATF, i en ny internationell granskning som även pekar ut den illegala spelmarknaden som en betydande risk.

FATF varnar för att spelplattformar kan användas för att flytta pengar utan att något egentligt spelande sker. Andra metoder är att dela upp transaktioner i mindre belopp för att undvika kontrollgränser och att placera ovanligt stora eller samordnade spel på matcher som misstänks vara manipulerade.

Granskningen bygger på svar från 80 jurisdiktioner samt underlag från branschorganisationer, forskare och privata aktörer. Det är FATF:s första detaljerade undersökning av riskerna kopplade specifikt till online- och illegal gambling.

Online casino och sportbetting särskilt utsatta

I rapporten Risks of Gaming and Gambling skriver FATF att både fysiska och nätbaserade casinon samt sportbetting bedöms vara särskilt utsatta för penningtvätt. Lotterier, skraplotter och vissa andra spelformer anses generellt vara mindre utsatta.

Riskerna har förändrats i takt med att spelplattformarna har blivit mer internationella och börjat erbjuda fler betalningsmetoder. Kontanter, kortbetalningar, banköverföringar, e-plånböcker, mobilbetalningar och virtuella tillgångar kan användas för snabba och anonyma transaktioner över landsgränser.

FATF lyfter också hur spelplattformar har blivit en del av ett större digitalt ekosystem med bland annat sociala medier, marknadsplatser, betalningsaktörer och mjukvaruutvecklare. Vissa av dessa aktörer kan falla utanför befintliga regelverk mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Illegal gambling pekas ut som stor risk

Ett av rapportens tydligaste budskap gäller den olicensierade marknaden. Enligt FATF är den illegala spelmarknaden i vissa länder lika stor som eller större än den reglerade.

Olicensierade och offshorebaserade operatörer kan framställa sig som legitima verksamheter samtidigt som de erbjuder anonymitet och ekonomiska incitament. Det kan locka både vanliga spelare och kriminella aktörer.

Skillnader mellan länders regler och tillsyn kan utnyttjas av kriminella och illegala operatörer. Skillnaderna försvårar även informationsdelning och internationellt samarbete mellan myndigheter.

FATF listar nya varningssignaler

FATF har publicerat en omfattande lista med riskindikatorer för myndigheter, operatörer och andra aktörer inom spelbranschen. En enskild indikator behöver inte betyda att penningtvätt förekommer, men flera signaler kring samma kund eller transaktion bör enligt organisationen leda till närmare granskning.

Bland varningssignalerna finns återkommande användning av VPN, flera spelkonton från samma enhet, falska identiteter och skillnader mellan kundens registrerade uppgifter och betalningsinformationen. Även insättningar från flera tredjepartskonton samt snabba uttag efter minimalt eller inget spelande lyfts fram.

På bettingsidan pekar FATF bland annat på automatiserade spelmönster, ovanligt stora insatser och återkommande spel på samtliga möjliga utfall. Samordnade spel på matcher som redan flaggats för misstänkt manipulation är ytterligare en riskindikator.

Rapporten lyfter även varningssignaler på operatörsnivå. Det handlar bland annat om komplexa ägarstrukturer som döljer verkliga huvudmän, ägande som struktureras för att undvika regulatoriska kontrollgränser samt white label-upplägg och tredjepartsleverantörer utan tillräcklig tillsyn.

Efterlyser hårdare kontroll

FATF rekommenderar att länder stärker sina licens- och registreringskrav för att förhindra att kriminella kontrollerar speloperatörer. Organisationen vill även se bättre internationellt samarbete, ökad informationsdelning mellan myndigheter och privata aktörer samt större kunskap om riskerna med illegalt och olicensierat offshore-spel.

Erik Lundberg Aktieanalytiker

Tillväxtbolag & spelmarknad 10+ år inom investeringar

Aktieanalytiker och privatinvesterare som under de senaste 10 åren bevakat och investerat i iGaming. Driver även podden "Gött tjöt om aktier" med inriktning mot tillväxtbolag och iGaming. Har sedan många år tillbaka en passion för slots.